Faktoring
Co to jest faktoring i kiedy warto skorzystać z takiej usługi? Przedstawiamy kilka najważniejszych faktów odnośnie usługi faktoringu. Sprawdź, dlaczego warto wybrać tę opcję i dowiedz się, jak otrzymać natychmiastowe wpłaty ze swoich faktur!
Skontaktuj się z doradcą
Faktoring – co to jest?
Faktoring (z ang. factoring) to usługa, w ramach której przedsiębiorca (faktorant), po wystawieniu swojemu klientowi faktury z odroczonym terminem płatności, przekazuje ją do sfinansowania firmie faktoringowej (faktorowi – czyli firmie faktoringowej jak FaktorOne). To prosty proces, który pomaga natychmiast odblokować swoje środki!
Faktor wypłaca przedsiębiorcy nawet w ciągu 24 h należne mu na podstawie danej faktury pieniądze w formie zaliczki – w wysokości do 100% wartości faktury. Należy jednak nie tylko wyjaśnić definicję faktoringu, ale przede wszystkim podkreślić, jakie możliwości daje. Dzięki faktoringowi faktur przedsiębiorca od razu ma dostęp do zarobionych przez siebie pieniędzy i nie musi już czekać na zapłatę za fakturę przez swojego klienta, żeby móc tymi pieniędzmi dysponować.
Faktoring finansowy sprawia, że przedsiębiorca może inwestować, zatrudniać nowych pracowników, przyjmować i realizować kolejne zlecenia, terminowo regulować własne należności lub... wyjechać na wakacje. To on sam decyduje, na co przeznacza swoje pieniądze, a my cierpliwie czekamy na uregulowanie należności.
„Faktoring to mniej czekania, a więcej środków na bieżące działania Twojej firmy.
Mniej zatorów płatniczych, więcej inwestycji! Mniej zamrożonych pieniędzy, więcej zleceń!”
Jak działa faktoring?
Wykonałeś usługę, zrealizowałeś projekt, sprzedałeś towar, ale zarobionych pieniędzy nie masz na koncie, bo wystawiasz faktury z długimi terminami płatności? Nie musisz w ten sposób zamrażać swoich środków i martwić się brakiem gotówki na bieżące działania swojej firmy.
Korzystając z faktoringu należności, pieniądze z wystawionych faktur możesz mieć na firmowym koncie nawet tego samego dnia, zapewniając swojej firmie płynność finansową.
Jak działa faktoring? Ty przesyłasz nam fakturę, my wypłacamy Ci zarobione przez Ciebie pieniądze i czekamy na wpłatę od Twoich klientów. Poniżej znajdziesz wszystkie informacje o naszych rozwiązaniach, które zapewniły już bezpieczeństwo wielu polskim przedsiębiorcom. Sprawdź i skontaktuj się z nami!
1. Wystawiasz fakturę
Wykonujesz usługę lub dostarczasz towar i wystawiasz fakturę swojemu Klientowi.
2. Przekazujesz nam fakturę
Przesyłasz nam fakturę. My analizujemy ją i wypłacamy środki w ciągu 24 godzin.
3. Dbasz o płynność
Otrzymujesz środki na bieżące wydatki i nowe zamówienia a Twoja firma działa bez przestojów.
4. My oczekujemy na płatność
My monitorujemy płatność od Twojego Klienta, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoich finansów.
Firma faktoringowa – czym się zajmuje?
Skoro wiesz już, co to jest faktoring, czas zdefiniować określenie firma faktoringowa. To podmiot, który świadczy usługę faktoringu. Może to być zarówno faktor bankowy, jak i pozabankowy. Ten drugi typ faktora, jak w przypadku FaktorOne, jest niezależną instytucją finansową, która wspiera Twoją firmę i pozwala Ci cieszyć się stałym dostępem do wypracowanych środków.
Firma faktoringowa przejmuje wystawione przez Ciebie faktury z długim terminem płatności i zamienia je na gotówkę, którą następnie przekazuje Ci nawet w kilka godzin. To prosty, szybki i łatwy sposób na zarządzanie swoim kapitałem.
Faktoring należności
Usługa, którą świadczy faktor, jest często określana także jako faktoring wierzytelnościowy lub faktoring należności. Ma to związek m.in. z tym, że faktoring dotyczy nieopłaconych przez Twoich kontrahentów należności. To klasyczna forma rozwiązania, w której tak jak wspominaliśmy wcześniej, występują dwie najważniejsze strony: faktor i faktorant.
Faktoring należności pozwala na szybkie i łatwe finansowanie należności faktoranta, co przekłada się na eliminację zatorów płatniczych czy zmniejszenie ryzyka związanego z płatnościami.
Źródłem wpłaty w klasycznym faktoringu należności są kontrahenci. To podmioty, z którymi Twoja firma prowadzi relacje handlowe, czyli np. odbiorcy Twoich usług i produktów, z którymi masz podpisane umowy.
Poznaj naszą ofertę faktoringu
Usługi faktoringowe – co możesz zyskać?
- Pieniądze, które zarobiłeś z tytułu wykonanej usługi, dostarczonych produktów czy skończonego projektu, dostajesz praktycznie od ręki (zazwyczaj w ciągu 24h). Usługa faktoringu pozwala Ci na dysponowanie środkami od razu i przeznaczenie ich na dowolnie wybrany cel.
- Faktoring zapewnia płynność i stabilność finansową Twojej firmie. Masz gwarancję bezpieczeństwa, bo w razie problemów z brakiem gotówki na bieżące działania, zawsze możesz sfinansować fakturę i błyskawicznie uzyskać dostęp do zamrożonych w niej pieniędzy.
- Usługi faktoringowe pozwolą Ci cieszyć się dobrymi relacjami z klientami, którym możesz teraz wydłużyć terminy płatności. W zamian za to, oni chętniej oferują Ci kolejne zlecenia. W ten sposób zyskujesz przewagę konkurencyjną!
- Faktoring zapewnia Ci stały dostęp do pieniędzy, dzięki czemu na czas regulujesz własne zobowiązania. Możesz uzyskać większe rabaty u swoich dostawców, zmniejszając tym samym koszty!
- Twoja firma cieszy się wizerunkiem rzetelnego partnera w biznesie, bo nigdy nie brakuje Ci pieniędzy na wykonanie nietypowych zleceń i uregulowanie należności. Jeśli dbasz o pozytywne relacje ze swoimi partnerami biznesowymi, przeczytaj więcej o tym, jak wykorzystać faktoring w kreowaniu pozytywnego wizerunku marki.
- Firma faktoringowa (faktor) monitoruje spłatę należności przez Twoich klientów i pomaga Ci w ewentualnej windykacji przeterminowanych należności. Natomiast dzięki dodatkowym 30 lub 60 dniom na spłatę faktury przez Twojego kontrahenta, które otrzymujesz od FaktorOne, nie musisz podejmować nerwowych kroków zbyt szybko. Tym samym możesz maksymalnie długo zachować pozytywne relacje ze swoimi klientami – nawet tymi, którzy mają w zwyczaju płacić po terminie!
- Faktoring, w odróżnieniu od kredytu obrotowego, nie obniża zdolności kredytowej Twojej firmy.
Faktoring – dla kogo przeznaczone jest to rozwiązanie?
Faktoring jest usługą, z której mogą skorzystać:
- wszystkie firmy (w tym jednoosobowe, startupy i przedsiębiorstwa z sektora MŚP), które rozliczają się bezgotówkowo na podstawie faktur z odroczonym terminem płatności,
- przedsiębiorcy, którzy szukają alternatywnych metod finansowania bieżącej działalności firmy i którzy nie mają wystarczającego kapitału obrotowego, by taką działalność sfinansować,
- przedsiębiorcy, którzy chcą zwiększyć swoją atrakcyjność względem potencjalnych odbiorców, oferując im wydłużone terminy płatności, przy zachowaniu płynności finansowej własnego przedsiębiorstwa,
- firmy, które na co dzień borykają się z problemem braku płynności finansowej, spowodowanym zamrożeniem pieniędzy w wystawionych fakturach,
- firmy z branży transportowej, HoReCa, budowlanej, handlowej i usługowej czy produkcyjnej, w których trend na długie terminy płatności i nieterminowe płatności jest szczególnie widoczny.
Mit
Faktoring to usługa dla dużych firm i podmiotów gospodarczych.
Fakt
Faktoring to usługa dla wszystkich przedsiębiorców, a liczba firm z sektora MŚP i JDG korzystających z mikrofaktoringu rośnie z roku na rok!
Faktoring dopasowany do Twojej branży i wielkości firmy
Faktoring jest usługą elastyczną, dzięki czemu może sprostać wymaganiom praktycznie każdej branży. Nie ma również znaczenia, czy działasz w modelu B2B, jesteś freelancerem czy skończyłeś z pracą etatową, by wreszcie spróbować sił we własnym biznesie.
Wybrany wspólnie z profesjonalnym doradcą produkt faktoringowy może okazać się najlepszym i najszybszym rozwiązaniem określonych problemów konkretnych przedsiębiorców z danego sektora.
Faktoring dla firm budowlanych – firmom budowlanym, deweloperom, firmom handlowo-usługowym faktoring zapewnia spokojne funkcjonowanie i utrzymywanie pozytywnych relacji z klientami. Ponadto, poprzez uwolnienie zamrożonych środków pozwala nie tylko na terminowe regulowanie zobowiązań, ale przede wszystkim na dalsze inwestowanie w rozwój biznesu.
Faktoring dla firm produkcyjnych – faktoring pomaga mniejszym przedsiębiorstwom sprostać wymogom tych dużych, gwarantując im środki finansowe na bieżącą działalność, które w przeciwnym razie zostałyby na wiele tygodni zamrożone w wystawionych fakturach.
Faktoring dla firm transportowych – w ramach faktoringu dla branży transportowej dopasowane rozwiązania pozwalają zachować płynność finansową również przy jednorazowych zleceniach oraz obsługiwane są waluty, co znacznie ułatwia im współpracę z międzynarodowymi firmami.
Faktoring dla firm – odpowiadamy na potrzeby Twojego biznesu
Z faktoringu korzysta również coraz więcej firm z branży HoReCa, w której szczególnie ważnym aspektem rozwoju działalności jest budowanie pozytywnych relacji z kontrahentami i wizerunku rzetelnego partnera biznesowego – faktoring dla firm z branży HoReCa.
Doskonale zdajemy sobie sprawę, jak trudno jest małym firmom i freelancerom zmierzyć się z długimi terminami płatności, które nierzadko są warunkiem podjęcia współpracy z dużym odbiorcą. Nasza oferta obejmuje również usługi faktoringowe stworzone z myślą o małych firmach. Mikrofaktoring ma bowiem na celu pomoc mikroprzedsiębiorcom w kluczowych dla ich biznesu momentach – dokładnie wtedy, kiedy najbardziej tego potrzebują.
Niezależnie od tego, jak doskonały jest Twój pomysł na biznes, młode firmy często nie posiadają wystarczająco dużego kapitału obrotowego. Z tego powodu trudniej jest im pozyskać środki na finansowanie bieżących działań lub rozkręcenie biznesu do momentu, w którym zacznie on generować przychody i zainteresuje potencjalnych inwestorów. Dlatego w naszej ofercie znajdziesz faktoring dla startupów – który może okazać się ciekawym rozwiāzaniem problemu braku pieniędzy na rozwój i inwestycje.
Dlaczego warto wybrać faktoring dla firm?
Faktoring dla firm oferuje wiele korzyści związanych z zarządzaniem finansami przedsiębiorstwa. To przede wszystkim:
- szybka poprawa płynności finansowej,
- obniżenie ryzyka związanego z opóźnieniami w płatnościach,
- większa elastyczność finansowa,
- możliwość oferowania atrakcyjnych terminów płatności klientom bez obawy o utratę płynności finansowej.
Faktoring to idealne rozwiązanie dla firm z różnych branż, które chcą zyskać większą kontrolę nad swoimi finansami i uniknąć problemów związanych z opóźnieniami w płatnościach. Dzięki tej usłudze przedsiębiorstwo może działać dynamicznie, pewnie i bez obaw o stabilność finansową.
Usługi faktoringowe – ile to kosztuje?
Koszt faktoringu zależy od produktu, który wybierzesz. W niektórych produktach płacisz jedynie dzienną prowizję od wartości sfinansowanej faktury, w niektórych cieszysz się stałą opłatą abonamentową, a w jeszcze innych płacisz miesięczną opłatę za przyznany Ci limit faktoringowy.
Aby poznać szczegóły, poproś naszego konsultanta o szczegółową tabelę opłat wybranego produktu.
Skontaktuj się z doradcąJakiego rodzaju finansowanie Cię interesuje?
Zadbaj o płynność finansową swojej firmy dzięki prostemu i wygodnemu faktoringowi.
Kalkulator faktoringu
Przesuń suwak,aby sprawdzić koszt faktoringu:
Wysokość faktoringu: 1 000 zł
Szacowany koszt na jeden dzień: 1 zł netto *
Wyślij zapytanie* Przedstawiona kalkulacja nie stanowi oferty handlowej w rozumieniu art. 66 par. 1 KC. Całkowity koszt został wyliczony dla przedsiębiorcy, który rozlicza podatek liniowy (19%) oraz VAT. Udzielenie limitu faktoringowego uzależnione jest od oceny zdolności faktoringowej. Szczegółowe warunki świadczenia usług zawierają regulaminy poszczególnych produktów.
Rada dla Ciebie!
Nasi Klienci często przerzucają koszty związane z faktoringiem na swoich kontrahentów, którzy są skłonni zapłacić nieco więcej za towar czy usługę, w zamian za długi termin płatności na fakturze!
Jakie są rodzaje faktoringu?
Wyróżniamy następujące rodzaje faktoringu: wierzytelnościowy, dłużny, niepełny, pojedynczy oraz globalny. Czym wyróżniają się te usługi faktoringowe?
Faktoring wierzytelnościowy
Wyobraź sobie, że masz firmę, świadczysz usługi, wystawiasz faktury – również takie z długim terminem płatności. Nie chcesz czekać na zapłatę, bo potrzebujesz pieniędzy na bieżące inwestycje. Dlatego przekazujesz fakturę wystawioną Twojemu kontrahentowi do sfinansowania przez faktora (FaktorOne). Faktor czeka na wpłatę od Twojego kontrahenta, Ty (faktorant) przeznaczasz pieniądze na dowolnie wybrany cel. Wszyscy są zadowoleni, Twoja marka rośnie w siłę! Faktoring wierzytelnościowy to tak naprawdę pełna nazwa usługi zwanej potocznie faktoringiem. Kiedy zatem słyszysz, że ktoś mówi o faktoringu, w większości przypadków ma na myśli właśnie faktoring wierzytelnościowy.
Faktoring dłużny (odwrotny)
Masz firmę. Zanim zrealizujesz usługę lub zaoferujesz gotowy produkt, musisz sam zamówić towar czy zapłacić zewnętrznej firmie IT za wdrożenie nowych rozwiązań. To kosztuje, a Ty nie masz wolnych środków. Zwracasz się do faktora, który pokrywa Twoje zobowiązania wobec dostawców lub kontrahentów. Na tym właśnie polega faktoring dłużny, znany też jako faktoring odwrotny – my płacimy Twoim dostawcom i kontrahentom natychmiast, a Ty masz czas, żeby spokojnie zebrać środki i uregulować swoje zobowiązania. Twoja firma idzie do przodu!
Faktoring niepełny (z regresem)
W tej formie faktoringu faktor wypłaca Ci pieniądze za wystawione przez Ciebie faktury, ale w sytuacji, gdy Twój klient nie zapłaci w określonym terminie, będziesz musiał zwrócić otrzymaną zaliczkę. Zalety? Wybierając faktoring niepełny, Twoje pieniądze nie są zamrożone w fakturach. Masz środki na rozwój firmy, zapewniasz jej płynność finansową i cieszysz się niższym kosztem finansowania. My sprawdzamy Twoich klientów przed wypłatą pieniędzy, dbając dodatkowo o Twoje bezpieczeństwo.
Faktoring pojedynczy
Faktorowi przekazujesz do sfinansowania tylko wybrane przez Ciebie faktury. Doskonała opcja dla Ciebie, jeśli: potrzebujesz finansowania jedynie od czasu do czasu, realizujesz jednorazowe transakcje i wystawiasz faktury z tego tytułu, masz za dużo środków zamrożonych w fakturach lub potrzebujesz szybkich pieniędzy na inwestycję.
Faktoring globalny
To typowy produkt faktoringowy, w ramach którego przekazujesz do faktora wszystkie faktury wystawiane klientom zgłoszonym i zaakceptowanym w ramach Twojej usługi.
Zapytaj o najlepszy faktoringCzym różni się faktoring od kredytu?
Zarówno faktoring, jak i kredyt mogą zapewnić poprawę płynności finansowej Twojej firmy. Pamiętaj jednak o tym, że tylko faktoring:
nie przyczynia się do wzrostu zadłużenia Twojej firmy
nie zmniejsza jej zdolności kredytowej,
nie wymaga twardych zabezpieczeń,
przyznawany jest dużo szybciej,
nie pogarsza ratingu przedsiębiorstwa,
daje Ci przewagę konkurencyjną (możesz oferować dłuższe terminy płatności i zachowywać wizerunek rzetelnego partnera w biznesie),
poprawia skuteczność zarządzania wierzytelnościami,
pozwala ograniczyć koszty administracyjne.
Więcej informacji znajdziesz w naszym artykule porównującym faktoring a kredyt.
Dlaczego nasza firma faktoringowa dostarczy Ci najlepsze rozwiązania?
W naszej pracy wyznajemy zasadę, że jesteśmy tu dla Ciebie, działamy jako Twój partner i wspólnie pracujemy na Twój sukces. Co zapewni Ci FaktorOne, a nie zaoferują Ci inne firmy faktoringowe?
Jesteśmy elastyczni – powiedz nam, jakie masz potrzeby i w jakiej branży działasz, a zaproponujemy Ci faktoring idealnie dopasowany do Twojej firmy.
Za nasze produkty byliśmy wielokrotnie nagradzani, a ich opracowanie przebiega w oparciu o wnikliwą analizę potrzeb naszych Klientów.
Jesteśmy pewnym i bezpiecznym partnerem z ugruntowaną pozycją na rynku.
Dbamy o Twoje bezpieczeństwo i uważnie sprawdzamy Twoich kontrahentów, by nie narażać Cię na dodatkowe ryzyko.
Naszym Klientom udostępniamy mobilny system FaktorOne24. Umożliwia on łatwą kontrolę spłaty faktur i wysokość dostępnego limitu oraz wysyłanie faktur do sfinansowania przez telefon!
Zapisz się do naszego newslettera i bądź na bieżąco z najnowszymi trendami oraz aplikacjami.
Dokumenty potrzebne do faktoringu
Aby uruchomić finansowanie faktur, potrzebne są podstawowe informacje o Twojej firmie, kontrahencie oraz samej transakcji. Dokładny zakres dokumentów może różnić się w zależności od wybranego produktu i zasad danego faktora, jednak w większości przypadków przygotowanie poniższych elementów pozwala sprawnie przejść proces analizy i szybko otrzymać środki.
- Dokumenty rejestrowe firmy – aktualne dane z KRS lub CEIDG, NIP, REGON, forma prawna oraz dane osób uprawnionych do reprezentacji, które pozwalają potwierdzić status prawny przedsiębiorstwa.
- Umowa lub warunki współpracy z kontrahentem – jeśli zostały zawarte; mogą to być również ogólne warunki handlowe, zamówienie lub potwierdzenie przyjęcia zlecenia, które stanowią podstawę wystawienia faktury.
- Faktury sprzedażowe objęte finansowaniem – wystawione w relacji B2B, z odroczonym terminem płatności i dotyczące realnie wykonanej usługi lub dostarczonego towaru.
- Zestawienie należności – lista faktur przekazywanych do finansowania, jeśli jest wymagane, co ułatwia analizę portfela odbiorców i przyznanie limitu.
- Dokumenty potwierdzające wykonanie usługi lub dostawy – np. dokument WZ, protokół odbioru, list przewozowy CMR lub inne potwierdzenie wykonania świadczenia, szczególnie w branżach transportowej, budowlanej czy produkcyjnej.
- Podstawowe dokumenty finansowe firmy – np. bilans, rachunek zysków i strat, a czasem wyciągi bankowe; ich zakres zależy od produktu oraz polityki oceny ryzyka.
- Informacje o kontrahentach (odbiorcach faktur) – dane rejestrowe, NIP oraz podstawowe informacje o współpracy i historii płatności, potrzebne do oceny wiarygodności płatniczej.
Im bardziej kompletna dokumentacja, tym szybciej przebiega analiza i wypłata środków. Po pierwszym wdrożeniu współpracy kolejne faktury często można przekazywać w uproszczonym trybie.
Jak wybrać firmę faktoringową?
Oferty faktoringu mogą znacząco różnić się nie tylko ceną, ale również konstrukcją produktu, zakresem obsługi i poziomem elastyczności. Wybór odpowiedniego partnera finansowego powinien uwzględniać zarówno koszty, jak i dopasowanie rozwiązania do modelu Twojej działalności.
- Warunki finansowania i opłaty – sprawdź, w jaki sposób naliczana jest prowizja (np. dzienna, abonamentowa, opłata za limit), czy występują dodatkowe koszty operacyjne oraz czy tabela opłat jest przejrzysta i łatwa do porównania.
- Limity i elastyczność – zwróć uwagę na wysokość przyznawanego limitu, możliwość jego zwiększania wraz z rozwojem firmy oraz opcję finansowania pojedynczych faktur lub całego obrotu.
- Szybkość procesu – istotne jest, jak długo trwa analiza i kiedy realnie otrzymasz środki, zwłaszcza jeśli zależy Ci na wypłacie nawet w ciągu 24 godzin od przekazania faktury.
- Obsługa i monitoring płatności – sprawdź, czy faktor wspiera w monitorowaniu należności i reaguje w przypadku opóźnień, co zwiększa bezpieczeństwo i odciąża Twoją firmę operacyjnie.
- Dodatkowe usługi – niektóre firmy oferują wsparcie windykacyjne, weryfikację kontrahentów, doradztwo finansowe czy panel online do zarządzania fakturami i limitem.
- Możliwość negocjacji warunków – porównanie kilku ofert pozwala lepiej ocenić rynek i często daje przestrzeń do poprawy stawek lub warunków umowy.
- Doświadczenie i specjalizacja branżowa – warto wybrać firmę, która rozumie specyfikę Twojej branży i ma doświadczenie w obsłudze podobnych modeli biznesowych.
Dobrze dobrany faktor to nie tylko źródło finansowania, ale realne wsparcie w zarządzaniu płynnością, dlatego warto patrzeć szerzej niż wyłącznie na poziom prowizji i uwzględnić jakość obsługi oraz elastyczność rozwiązania w dłuższej perspektywie.
FAQ – Faktoring w FaktorOne. Najczęściej zadawane pytania
Czym jest faktoring w FaktorOne i na czym polega ta usługa?
Faktoring w FaktorOne to szybkie finansowanie wystawionych faktur z odroczonym terminem płatności. Po wykonaniu usługi lub dostarczeniu towaru przekazujesz nam fakturę, a my wypłacamy Ci środki – nawet w ciągu 24 godzin.
Dzięki temu nie musisz czekać 30, 60 czy 90 dni na przelew od kontrahenta. Otrzymujesz dostęp do swoich pieniędzy niemal od razu, a my monitorujemy płatność i dbamy o bezpieczeństwo całego procesu.
To rozwiązanie dla firm, które chcą mieć mniej czekania, a więcej środków na bieżące działania i rozwój.
Jak wygląda proces faktoringu krok po kroku?
Proces w FaktorOne jest prosty i przejrzysty:
- Wystawiasz fakturę swojemu klientowi za wykonaną usługę lub sprzedany towar.
- Przekazujesz ją do nas – analizujemy dokument i podejmujemy decyzję.
- Otrzymujesz środki – nawet do 100% wartości faktury, często w ciągu 24 godzin.
- Czekamy na płatność od Twojego kontrahenta, monitorując jej terminowość.
Całość możesz obsługiwać wygodnie, także przez system FaktorOne24, który umożliwia kontrolę limitu i przesyłanie faktur online.
Dla kogo przeznaczony jest faktoring w FaktorOne?
Z faktoringu w FaktorOne mogą korzystać:
- mikro, małe i średnie firmy,
- startupy,
- jednoosobowe działalności gospodarcze,
które wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności.
Wspieramy przedsiębiorców, którzy chcą poprawić płynność finansową, zwiększyć skalę działalności lub bezpiecznie oferować dłuższe terminy płatności swoim klientom – bez ryzyka utraty stabilności finansowej.
Jakie branże obsługuje FaktorOne?
Faktoring to rozwiązanie elastyczne – dlatego wspieramy firmy z wielu sektorów gospodarki.
W naszej ofercie znajdują się m.in.:
- faktoring dla MSP,
- faktoring transportowy,
- finansowanie kontraktów budowlanych,
- faktoring globalny,
- rozwiązania dla firm produkcyjnych, handlowych, usługowych i HoReCa.
Dobieramy model współpracy do specyfiki branży oraz struktury Twoich kontrahentów.
Ile kosztuje faktoring w FaktorOne?
Koszt zależy od wybranego produktu oraz parametrów współpracy – takich jak wysokość limitu, liczba faktur czy termin płatności.
W zależności od rozwiązania możesz korzystać z:
- modelu prowizyjnego (np. dzienna prowizja od finansowanej kwoty),
- modelu abonamentowego,
- opłaty za przyznany limit faktoringowy.
Dla wygody udostępniamy kalkulator faktoringu, który pozwala oszacować orientacyjny koszt finansowania.
Czy faktoring wpływa na zdolność kredytową firmy?
W odróżnieniu od kredytu obrotowego faktoring nie jest klasycznym zadłużeniem i co do zasady nie obniża zdolności kredytowej przedsiębiorstwa.
Opiera się na finansowaniu realnych należności wynikających z wystawionych faktur, a nie na zwiększaniu zobowiązań firmy wobec banku.
Jakie są rodzaje faktoringu dostępne w FaktorOne?
W naszej ofercie znajdują się różne modele dopasowane do potrzeb biznesu:
- Faktoring wierzytelnościowy – klasyczna forma finansowania faktur sprzedażowych.
- Faktoring dłużny (odwrotny) – finansowanie zobowiązań wobec dostawców.
- Faktoring niepełny (z regresem) – niższy koszt, z odpowiedzialnością po stronie faktoranta w razie braku płatności.
- Faktoring pojedynczy – finansowanie wybranych faktur.
- Faktoring globalny – obejmujący wszystkie faktury zgłoszonych kontrahentów.
Nasz doradca pomoże dobrać model najlepiej dopasowany do Twojej sytuacji.
Czym faktoring różni się od kredytu?
Faktoring finansuje konkretne należności wynikające z faktur, podczas gdy kredyt opiera się na zdolności kredytowej i zwiększa poziom zadłużenia firmy.
Faktoring jest przyznawany szybciej, nie wymaga twardych zabezpieczeń i rośnie wraz ze sprzedażą, co czyni go bardziej elastycznym narzędziem w dynamicznie rozwijających się przedsiębiorstwach.
Jakie korzyści daje współpraca z FaktorOne?
W FaktorOne stawiamy na partnerskie podejście i realne wsparcie biznesu.
Zapewniamy:
- szybkie decyzje i wypłaty środków,
- elastyczne dopasowanie oferty do branży,
- bezpieczeństwo dzięki weryfikacji kontrahentów,
- wsparcie dedykowanego opiekuna,
- dostęp do systemu FaktorOne24 umożliwiającego wygodne zarządzanie fakturami.
Nie jesteśmy tylko instytucją finansową – działamy jako partner w rozwoju Twojej firmy.
Czy faktoring można traktować jako stałe wsparcie płynności?
Tak – wielu przedsiębiorców korzysta z faktoringu jako stałego narzędzia zarządzania finansami.
Dzięki temu firma może:
- dynamicznie się rozwijać,
- oferować dłuższe terminy płatności klientom,
- terminowo regulować własne zobowiązania,
- budować wizerunek rzetelnego partnera biznesowego.
Faktoring to nie tylko doraźna pomoc – to strategiczne wsparcie stabilnego rozwoju.
„Nie jesteśmy tylko instytucją finansową. FaktorOne to ludzie! Profesjonaliści, którzy staną się opiekunami Twojego biznesu i pomogą Ci go rozwijać! Bo nasz sukces to przede wszystkim sukces Twojej firmy!”
Potrzebujesz więcej informacji lub porady na temat faktoringu?
Podaj swoje dane, a my skontaktujemy się z Tobą tak szybko, jak to możliwe, by przedstawić najlepsze rozwiązanie dla Twojego biznesu.
Zgoda
Wyrażam zgodę na przetwarzanie przez FaktorOne S.A. moich danych osobowych w celu marketingu bezpośredniego, w tym profilowania w ww. celu. Zgoda może być wycofana w każdym czasie.
Zgoda
Wyrażam zgodę na otrzymywanie od FaktorOne S.A. informacji handlowych drogą elektroniczną w postaci wiadomości e-mail na wskazany adres mailowy i w formie wiadomości tekstowych SMS na wskazany numer telefonu komórkowego. Zgoda może być wycofana w każdym czasie.
Zgoda
Wyrażam zgodę na wykorzystywanie przez FaktorOne S.A. telekomunikacyjnych urządzeń końcowych, w tym telefonów i automatycznych systemów wywołujących, w celu marketingu bezpośredniego. Zgoda może być wycofana w każdym czasie.
Administrator danych osobowych
Przesyłając formularz przyjmujesz do wiadomości, że Administratorem Twoich danych osobowych zawartych w tym formularzu jest FaktorOne S.A. z siedzibą w Warszawie (01-208) przy ul. Przyokopowej 33 (dalej „Spółka”). Ze Spółką można skontaktować się telefonicznie pod nr 801 700 802 lub listownie na adres siedziby. W Spółce został wyznaczony Inspektor Ochrony Danych, z którym można się skontaktować za pośrednictwem e-mail: iod@faktorone.pl lub pisemnie pod wyżej wskazanym adresem korespondencyjnym. Podstawę prawną przetwarzania Twoich danych stanowi art. 6 ust. 1 lit. f) RODO. Spółka będzie przetwarzać dane osobowe w celu: 1) udzielenia odpowiedzi na zapytanie umieszczone w formularzu kontaktowym – podstawą prawną przetwarzania danych osobowych jest prawnie uzasadniony interes Spółki, polegający na rozpatrzeniu zgłoszenia oraz obrony przed potencjalnymi roszczeniami; 2) archiwalnym - na podstawie prawnie uzasadnionego interesu Spółki – dotyczącego zabezpieczenia informacji na wypadek prawnej potrzeby wykazania faktów związanych ze świadczeniem usługi na Twoją rzecz lub wykazania zgodności działania Spółki. W sytuacji wyrażenia przez Ciebie zgody na przetwarzanie Twoich danych w celach marketingowych, drogą elektroniczna lub telefoniczną, Spółka w oparciu o art. 6 ust. 1 lit a RODO, będzie je przetwarzać w tych celach, do czasu odwołania zgody. Spółka skontaktuje się z Tobą elektronicznie lub telefonicznie, aby zrealizować Twoje zgłoszenie. Twoje dane osobowe będą przetwarzane przez Spółkę przez okres do 6 lat lub do momentu przedawnienia potencjalnych roszczeń. Do Twoich danych osobowych mogą mieć dostęp podwykonawcy Spółki (podmioty przetwarzające), np. firmy księgowe, prawnicze, audytorskie, informatyczne. Odbiorcami Twoich danych mogą być także uprawnione stosownymi przepisami podmioty, jak np. organy państwowe. Przysługuje Ci prawo dostępu do Twoich danych oraz prawo sprzeciwu, a także żądania ich sprostowania, usunięcia, ograniczenia przetwarzania. W przypadku przetwarzania przez Spółkę danych osobowych na podstawie zgody – w każdej chwili przysługuje Ci prawo do wycofania zgody na przetwarzanie danych osobowych. Cofnięcie zgody nie będzie wpływać na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie tejże zgody przed jej wycofaniem. Przysługuje Ci ponadto prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych, które Spółka realizuje na podstawie prawnie uzasadnionego interesu. W takim przypadku Spółka przestanie przetwarzać Twoje dane osobowe, chyba że będzie stanie wykazać, że w stosunku do Twoich danych istnieją dla Spółki ważne prawnie uzasadnione podstawy, które są nadrzędne wobec Twoich interesów, praw i wolności, lub dane będą niezbędne do ewentualnego ustalenia, dochodzenia lub obrony roszczeń. W zakresie, w jakim Twoje dane są przetwarzane na podstawie zgody – przysługuje Ci także prawo do przenoszenia danych osobowych, tj. do otrzymania od Spółki danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Możesz przesłać te dane innemu administratorowi danych. Uprawnienie do przenoszenia danych nie dotyczy danych, które stanowią tajemnicę przedsiębiorstwa. Ponadto Spółka informuje, że przysługuje Ci również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych w sytuacji naruszenia przez Spółkę Twoich praw. Podanie danych jest dobrowolne, jednakże niezbędne do nawiązania z Tobą kontaktu i udzielenia odpowiedzi na zadane zapytanie.
Czekaj