Faktoring dłużny

Faktoring dłużny (zwany również faktoringiem odwrotnym) – nowoczesna usługa finansowa, polegająca na dokonaniu przez Faktora (FaktorOne) zapłaty za zobowiązanie przedsiębiorcy (Faktorana) względem jego dostawcy. Kluczową różnicą w porównaniu do tradycyjnego faktoringu jest to, że faktoring dłużny koncentruje się na finansowaniu zobowiązań, a nie należności.

Jak to działa faktoring dłużny?

Firma, której dostawca / kontrahent wystawił fakturę za dostarczony towar lub wykonaną usługę, przekazuje tę fakturę do firmy faktoringowej (Faktora) – FaktorOne, która bez zbędnej zwłoki reguluje takie zobowiązanie. Faktor czeka następnie na wpłatę od Faktoranta, który ma więcej czasu na uzbieranie potrzebnych środków.

Przykład działania faktoringu dłużnego

• Firma „X” zamawia materiały od dostawcy „Y” o wartości 50 000 zł z terminem płatności wynoszącym 14 dni.
• Firma „X” przekazuje fakturę faktorowi przed upływem terminu płatności.
• Faktor opłaca fakturę dostawcy „Y” w wyznaczonym terminie, zapewniając ciągłość współpracy między stronami.
• Firma „X” spłaca należność faktorowi w wyznaczonym terminie, korzystając z dodatkowego czasu na wygenerowanie środków.

Co zyskuje firma korzystająca z faktoringu dłużnego?

• możliwość finansowania działalności firmy i realizowania kluczowych dostaw nawet w momencie chwilowego braku środków,
• dzięki wydłużonemu terminowi do zapłaty, przedsiębiorca nie tylko otrzymuje od Faktora dodatkowy czas uregulowanie zobowiązania, ale również ma możliwość zaangażowania bieżących środków w realizację nowych zleceń, dzięki czemu zyskuje na konkurencyjności,
• firma zyskuje wizerunek solidnej marki – nie spóźnia się z płatnościami względem swoich dostawców, co jest istotne w świetle utrzymania wzorowej współpracy,
• dostawcy często oferują większe rabaty kontrahentom, którzy terminowo regulują swoje zobowiązania.

Dla kogo faktoring dłużny?

Faktoring dłużny sprawdzi się w szerokim zakresie sytuacji i branż. Jest to usługa szczególnie pomocna dla firm, które borykają się z wyzwaniami związanymi z regulowaniem zobowiązań na czas, ale także dla tych, które chcą poprawić swoje relacje z dostawcami i zoptymalizować zarządzanie finansami.

Na faktoringu odwrotnym najbardziej skorzystają:

• przedsiębiorstwa produkcyjne, budowlane, czy handlowe, które ze względu na specyfikę prowadzonej działalności są zmuszone do ponoszenia wysokich kosztów związanych z zakupem surowców, komponentów lub towarów gotowych,
• firmy działające w sektorach charakteryzujących się długim okresem czasu od poniesienia kosztów do uzyskania przychodu jest długi,
• firmy współpracujące z dostawcami, którzy oferują bardziej korzystne warunki przy szybszym rozliczaniu faktur,
• małe i średnie przedsiębiorstwa, które nie mają wysokiej zdolności kredytowej,
• przedsiębiorstwa w fazie dynamicznego rozwoju, które z jednej strony muszą sprostać rosnącym zobowiązaniom, z drugiej nie mogą zrezygnować z inwestycji w dalszy rozwój,
• firmy realizujące kontrakty z dużymi wymaganiami finansowymi.

Faktoring dłużny to uniwersalne narzędzie, które może wspierać różnorodne przedsiębiorstwa – od małych, rodzinnych firm, po duże korporacje. Elastyczność i dostępność faktoringu odwrotnego sprawiają, że jest idealnym rozwiązaniem zarówno dla firm potrzebujących wsparcia w trudnych momentach, jak i tych, które chcą zoptymalizować zarządzanie finansami i rozwijać się dynamicznie na rynku.

Dowiedz sie więcej o rodzajach faktoringu tu.

Wróć do słownika

Sprawdź inne pojęcia

• Definicja faktoringu niepełnego
• Definicja faktoringu wierzytelnościowego
• Definicja limitu faktoringowego