Faktoring z regresem
Faktoring z regresem to rozwiązanie dla firm, które chcą szybciej odzyskiwać środki z faktur z odroczonym terminem płatności i poprawić bieżącą płynność finansową. W tym modelu FaktorOne finansuje faktury i wypłaca środki jeszcze przed terminem zapłaty przez kontrahenta, a w przypadku braku płatności po określonym czasie odpowiedzialność za spłatę należności pozostaje po stronie faktoranta.
Skontaktuj się z ekspertem
Faktoring z regresem – co to jest?
Faktoring z regresem to usługa finansowania faktur z odroczonym terminem płatności, w której FaktorOne wypłaca środki za wystawione faktury przed terminem ich zapłaty przez kontrahenta.
Oznacza to, że Twoja firma nie musi czekać na przelew od odbiorcy. Możesz szybciej otrzymać gotówkę z faktury i przeznaczyć ją na bieżące zobowiązania, rozwój sprzedaży, zakup towaru, wynagrodzenia lub inne potrzeby operacyjne.
W modelu z regresem ryzyko braku płatności pozostaje jednak po stronie faktoranta. Jeśli kontrahent nie zapłaci w określonym czasie, firma korzystająca z faktoringu może być zobowiązana do zwrotu otrzymanych wcześniej środków zgodnie z warunkami umowy.
„Faktoring z regresem pozwala szybko zamienić wystawione faktury na gotówkę i utrzymać płynność finansową bez czekania na termin płatności kontrahenta.”
Najważniejsze parametry faktoringu z regresem
Oferta FaktorOne została przygotowana z myślą o firmach, które potrzebują szybkiego dostępu do gotówki z faktur, elastycznego limitu finansowania i możliwości finansowania sprzedaży z odroczonym terminem płatności.
Limit finansowania
Od 10 000 zł do 5 000 000 zł, z możliwością dopasowania limitu do skali działalności Twojej firmy.
Wysokość zaliczki
Od 90% do 100% wartości faktury wypłacane po jej przekazaniu i akceptacji do finansowania.
Faktury B2B
Finansowanie faktur sprzedażowych wystawianych kontrahentom biznesowym.
Termin płatności
Możliwość finansowania faktur z terminem płatności od 5 do 120 dni.
Dodatkowy czas spłaty
Do 60 dni dodatkowego czasu na spłatę po terminie płatności faktury.
Szybkie finansowanie
Wypłata środków nawet w 1 godzinę od przekazania faktury do finansowania.
Jak działa faktoring z regresem?
Mechanizm faktoringu z regresem opiera się na finansowaniu faktur przed terminem ich płatności. Twoja firma wystawia fakturę, przekazuje ją do finansowania, a FaktorOne wypłaca środki zgodnie z przyznanym limitem i warunkami umowy.
Dla Twojej firmy oznacza to szybszy dostęp do pieniędzy, większą płynność i możliwość sprawniejszego finansowania bieżącej działalności.
1. Wystawiasz fakturę
Wykonujesz usługę lub dostarczasz towar i wystawiasz fakturę swojemu Klientowi.
2. Przekazujesz nam fakturę
Przesyłasz nam fakturę. My analizujemy ją i wypłacamy środki w ciągu 24 godzin.
3. Dbasz o płynność
Otrzymujesz środki na bieżące wydatki i nowe zamówienia a Twoja firma działa bez przestojów.
4. My oczekujemy na płatność
My monitorujemy płatność od Twojego Klienta, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoich finansów.
Szybkie finansowanie wystawionych faktur
W faktoringu z regresem FaktorOne finansuje faktury z odroczonym terminem płatności, dzięki czemu Twoja firma może otrzymać środki znacznie wcześniej niż wynika to z terminu zapłaty ustalonego z kontrahentem.
To szczególnie ważne w branżach, w których standardem są długie terminy płatności, a firma musi na bieżąco regulować swoje zobowiązania, kupować towar, realizować kolejne zlecenia lub finansować koszty operacyjne.
- Środki nawet w 1 godzinę - po przekazaniu faktury do finansowania i jej akceptacji pieniądze mogą szybko trafić na konto firmy.
- Finansowanie do 100% wartości faktury - wysoka zaliczka pozwala szybciej wykorzystać środki wynikające ze sprzedaży.
- Faktury z terminem do 120 dni - usługa wspiera firmy, które pracują na dłuższych terminach płatności.
- Dodatkowy okres spłaty - po terminie płatności faktury dostępne jest do 60 dni dodatkowego czasu na rozliczenie.
Dzięki temu faktoring z regresem pomaga ograniczyć zatory płatnicze, poprawić cash flow i utrzymać stabilność finansową firmy nawet wtedy, gdy kontrahenci płacą z opóźnieniem.
Co zyskujesz dzięki faktoringowi z regresem?
Faktoring z regresem to rozwiązanie, które pozwala szybciej odzyskać środki z faktur i lepiej zarządzać płynnością finansową. Dzięki temu Twoja firma może działać sprawniej, regulować zobowiązania na czas i rozwijać sprzedaż bez blokowania gotówki w należnościach.
- Szybki dostęp do gotówki - nie musisz czekać do dnia zapłaty wskazanego na fakturze. Środki z wystawionych dokumentów mogą trafić do Twojej firmy nawet w 1 godzinę od przekazania faktury do finansowania.
- Poprawę płynności finansowej - szybszy dostęp do pieniędzy ułatwia finansowanie bieżących kosztów, terminowe regulowanie zobowiązań i planowanie kolejnych działań biznesowych.
- Finansowanie nawet do 100% wartości faktury - wysoka zaliczka pozwala szybciej wykorzystać środki, które normalnie byłyby zamrożone do terminu płatności kontrahenta.
- Limity finansowania do 5 000 000 zł - rozwiązanie może wspierać zarówno mniejsze firmy, jak i przedsiębiorstwa obsługujące większe kontrakty.
- Finansowanie faktur z długim terminem płatności - możesz finansować dokumenty z terminem płatności od 5 do 120 dni, co daje większą elastyczność w relacjach z kontrahentami.
- Rozwój bez konieczności zaciągania kredytu - faktoring opiera się na wystawionych fakturach sprzedażowych, dlatego może być praktycznym wsparciem dla firm, które chcą finansować działalność w oparciu o własny obrót.
Dla kogo faktoring z regresem będzie najlepszym rozwiązaniem?
Faktoring z regresem jest szczególnie popularny wśród firm, które wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności i chcą szybciej odzyskiwać środki z należności. Sprawdza się zwłaszcza wtedy, gdy:
- prowadzisz mikrofirmę - i potrzebujesz szybkiego dostępu do środków z wystawionych faktur,
- zarządzasz małym lub średnim przedsiębiorstwem - które chce poprawić płynność finansową,
- współpracujesz z kontrahentami B2B - którzy oczekują odroczonych terminów płatności,
- wystawiasz faktury z terminem płatności od 5 do 120 dni - i nie chcesz czekać na przelew,
- masz sprawdzonych odbiorców - i chcesz szybciej zamieniać należności na gotówkę.
Regres i odpowiedzialność za spłatę
Najważniejszą cechą faktoringu z regresem jest to, że ryzyko braku zapłaty przez kontrahenta pozostaje po stronie firmy korzystającej z finansowania. Faktor wypłaca środki z faktury przed terminem płatności, ale jeśli odbiorca nie zapłaci w ustalonym czasie, obowiązek rozliczenia należności wraca do faktoranta.
Dlatego faktoring z regresem najlepiej sprawdza się wtedy, gdy Twoja firma współpracuje ze znanymi, sprawdzonymi kontrahentami i potrzebuje przede wszystkim szybkiego dostępu do gotówki.
- faktor finansuje fakturę i wypłaca środki przed terminem jej płatności,
- kontrahent powinien uregulować należność w ustalonym terminie,
- w przypadku braku płatności po określonym czasie odpowiedzialność za spłatę wraca do faktoranta,
- firma zyskuje szybki dostęp do pieniędzy, ale nie przenosi ryzyka niewypłacalności odbiorcy na faktora.
To rozwiązanie jest szczególnie korzystne dla przedsiębiorców, którzy dobrze znają swoich odbiorców i chcą przede wszystkim przyspieszyć obrót gotówką.
Faktoring z regresem a faktoring bez regresu
Wybór między faktoringiem z regresem a faktoringiem bez regresu zależy przede wszystkim od tego, czy Twoja firma potrzebuje wyłącznie szybkiego finansowania faktur, czy również ochrony przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta.
Oba rozwiązania poprawiają płynność finansową, ponieważ pozwalają szybciej odzyskać środki z wystawionych faktur. Różnią się jednak zakresem odpowiedzialności za brak płatności po stronie odbiorcy.
- Faktoring z regresem - faktor wypłaca środki za faktury przed terminem płatności, ale ryzyko braku zapłaty pozostaje po stronie Twojej firmy. Jeśli kontrahent nie zapłaci, przedsiębiorca może być zobowiązany do zwrotu otrzymanych wcześniej środków zgodnie z zasadami umowy.
- Faktoring pełny (bez regresu) - faktor finansuje faktury i przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta zgodnie z warunkami umowy. To oznacza, że poza samym finansowaniem firma zyskuje także ochronę należności.
Faktoring z regresem sprawdza się wtedy, gdy najważniejsze jest szybkie finansowanie faktur, a kontrahenci są dobrze znani i oceniani jako bezpieczni. Faktoring bez regresu będzie lepszym wyborem wtedy, gdy oprócz płynności liczy się także ograniczenie ryzyka i ochrona przed skutkami niewypłacalności odbiorcy.
Jeśli współpracujesz ze sprawdzonymi odbiorcami i zależy Ci na szybkim uwolnieniu gotówki z faktur, faktoring z regresem może być prostym i efektywnym wsparciem bieżącego finansowania firmy.
Dokumenty potrzebne do analizy
Aby uruchomić faktoring z regresem i ocenić możliwość przyznania limitu finansowania, potrzebujemy podstawowych informacji o Twojej firmie, kontrahentach oraz fakturach, które mają zostać objęte finansowaniem. Standardowo analiza obejmuje:
- podstawowe dane o firmie - niezbędne do rozpoczęcia procesu,
- informacje o kontrahentach - w tym dane identyfikacyjne i planowany poziom współpracy,
- przykładowe faktury lub dane dotyczące sprzedaży - potrzebne do oceny struktury należności,
- dodatkowe dokumenty finansowe - jeśli są potrzebne do ustalenia limitu finansowania.
Zakres dokumentów może różnić się w zależności od wysokości limitu, branży, rodzaju kontrahentów i skali prowadzonej działalności. Nasi specjaliści pomagają przejść przez cały proces krok po kroku.
Ile kosztuje faktoring z regresem?
Koszt faktoringu z regresem zależy od wysokości limitu, wartości finansowanych faktur, terminów płatności oraz profilu kontrahentów. Ponieważ w tym modelu ryzyko braku zapłaty pozostaje po stronie faktoranta, faktoring z regresem może być korzystnym rozwiązaniem dla firm współpracujących ze sprawdzonymi odbiorcami.
Na ostateczny koszt usługi wpływają przede wszystkim:
- wysokość limitu finansowania,
- wartość i liczba przekazywanych faktur,
- termin płatności finansowanych faktur,
- historia współpracy z kontrahentami,
- branża i skala działalności firmy.
Dlatego wycena faktoringu z regresem powinna być dopasowana do realnych potrzeb firmy, struktury sprzedaży i sposobu współpracy z odbiorcami. W praktyce najważniejsze jest nie tylko porównanie samej prowizji, ale też szybkości finansowania, elastyczności limitu i jakości obsługi.
Ważne: kiedy regres ma znaczenie?
Faktoring z regresem pozwala szybko odzyskać środki z faktur, ale nie oznacza przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahenta przez faktora. To bardzo ważne rozróżnienie, które warto uwzględnić przy wyborze rodzaju faktoringu.
Model z regresem sprawdza się najlepiej wtedy, gdy firma zna swoich odbiorców, ma z nimi dobrą historię współpracy i chce przede wszystkim poprawić płynność finansową, a nie przenosić ryzyko braku zapłaty na faktora.
- Regres oznacza odpowiedzialność faktoranta - jeśli kontrahent nie ureguluje należności w określonym czasie, obowiązek rozliczenia finansowania może wrócić do firmy korzystającej z usługi.
- Znaczenie ma wiarygodność kontrahentów - faktoring z regresem najlepiej działa przy współpracy ze sprawdzonymi odbiorcami, którzy regulują płatności w przewidywalny sposób.
- Warunki umowy określają zasady rozliczenia - dlatego przed uruchomieniem finansowania warto zwrócić uwagę na terminy, wysokość zaliczki, dodatkowy okres spłaty i zasady postępowania przy opóźnieniach.
W praktyce oznacza to, że faktoring z regresem jest dobrym wyborem dla firm, które chcą szybciej uwolnić gotówkę z faktur i jednocześnie akceptują odpowiedzialność za ostateczną spłatę należności przez kontrahenta.
Dlaczego warto wybrać FaktorOne?
Faktoring z regresem w FaktorOne to szybki dostęp do finansowania, elastyczne parametry oferty i sprawna obsługa całego procesu. Dzięki temu Twoja firma może szybciej korzystać ze środków wynikających ze sprzedaży i skuteczniej zarządzać płynnością.
- Finansowanie nawet do 100% wartości faktury - wysoka zaliczka pozwala szybciej odzyskać środki z wystawionych dokumentów.
- Wypłata nawet w 1 godzinę - szybki proces finansowania pomaga reagować na bieżące potrzeby firmy.
- Limity do 5 000 000 zł - rozwiązanie może być dopasowane do skali działalności i poziomu sprzedaży.
- Finansowanie faktur do 120 dni - FaktorOne wspiera firmy, które pracują na dłuższych terminach płatności.
- Dodatkowy czas na spłatę - możliwość uzyskania do 60 dni dodatkowego czasu po terminie płatności faktury.
- Indywidualne dopasowanie oferty - warunki finansowania mogą zostać dostosowane do potrzeb firmy, profilu kontrahentów i struktury sprzedaży.
FAQ – Faktoring z regresem
Czy faktoring z regresem oznacza, że firma odpowiada za brak płatności kontrahenta?
Tak, w modelu z regresem odpowiedzialność za brak płatności po stronie kontrahenta pozostaje po stronie faktoranta zgodnie z warunkami umowy. Faktor finansuje fakturę, ale jeśli odbiorca nie zapłaci w określonym czasie, obowiązek rozliczenia należności może wrócić do firmy korzystającej z faktoringu.
Dla jakich firm faktoring z regresem sprawdza się najlepiej?
Najczęściej korzystają z niego mikrofirmy, małe i średnie przedsiębiorstwa oraz firmy handlowe i usługowe, które wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności i współpracują ze sprawdzonymi kontrahentami B2B.
Ile środków mogę otrzymać z faktury?
W ramach faktoringu z regresem możesz otrzymać od 90% do 100% wartości faktury po jej zgłoszeniu i akceptacji do finansowania.
Jak szybko mogę otrzymać pieniądze?
Środki mogą zostać wypłacone nawet w 1 godzinę od przekazania faktury do finansowania, zgodnie z warunkami oferty i po akceptacji dokumentu.
Jakie faktury można finansować?
Finansowaniu mogą podlegać faktury sprzedażowe wystawione kontrahentom B2B z terminem płatności od 5 do 120 dni.
Jaki limit finansowania można uzyskać?
Limit finansowania może wynosić od 10 000 zł do 5 000 000 zł. Ostateczna wysokość limitu zależy od analizy firmy, kontrahentów i potrzeb finansowych.
Czy faktoring z regresem jest alternatywą dla kredytu?
Tak, faktoring z regresem może być alternatywą dla kredytu obrotowego, ponieważ finansowanie opiera się na wystawionych fakturach sprzedażowych i pozwala szybciej odzyskać środki wynikające z bieżącej sprzedaży.
Czym faktoring z regresem różni się od faktoringu pełnego?
W faktoringu z regresem ryzyko braku zapłaty przez kontrahenta pozostaje po stronie faktoranta. W faktoringu pełnym, czyli bez regresu, faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorcy zgodnie z warunkami umowy.
„Faktoring z regresem to rozwiązanie dla firm, które chcą szybciej odzyskiwać środki z faktur i skuteczniej finansować bieżącą działalność bez czekania na przelew od kontrahenta.”
Chcesz sprawdzić, czy faktoring z regresem będzie opłacalny dla Twojej firmy?
Przeanalizujemy Twoje faktury, kontrahentów i potrzeby finansowe. Podpowiemy, jaki limit finansowania możesz uzyskać oraz jakie warunki możemy zaproponować.
Skontaktuj się bezpośrednio
Infolinia: 801 700 802 22 276 26 18
E-mail dla ofert: oferta@faktorone.pl
