Faktoring cichy
Faktoring cichy to rozwiązanie dla firm, które chcą szybciej odzyskiwać środki z faktur, poprawić płynność finansową i jednocześnie zachować pełną poufność wobec kontrahentów. W tym modelu FaktorOne finansuje faktury bez informowania odbiorcy o cesji wierzytelności, dzięki czemu relacja handlowa pozostaje niezmieniona, a Twoja firma zyskuje dostęp do gotówki przed terminem płatności.
Skontaktuj się z ekspertem
Faktoring cichy – co to jest?
Faktoring cichy to usługa finansowania faktur z odroczonym terminem płatności, w której kontrahent nie jest informowany o korzystaniu z faktoringu ani o cesji wierzytelności.
Oznacza to, że Twoja firma może otrzymać środki z faktury wcześniej, zachowując dotychczasowy sposób rozliczeń z odbiorcą. Kontrahent reguluje należność zgodnie z ustalonym terminem, a z jego perspektywy współpraca przebiega tak jak dotychczas.
To rozwiązanie jest szczególnie przydatne dla przedsiębiorstw realizujących kontrakty dla jednostek samorządu terytorialnego, spółek Skarbu Państwa oraz podmiotów publicznych i quasi-publicznych. Możliwe jest również finansowanie faktur wystawianych na innych kontrahentów, pod warunkiem ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia na nieruchomości.
„Faktoring cichy pozwala finansować faktury bez angażowania kontrahenta, dzięki czemu firma zyskuje płynność, zachowując pełną poufność relacji handlowej.”
Najważniejsze parametry faktoringu cichego
Oferta FaktorOne została przygotowana z myślą o firmach, które potrzebują dyskretnego finansowania faktur, odnawialnego limitu oraz możliwości zachowania pełnej poufności wobec odbiorców.
Limit finansowania
Od 100 000 zł do 3 500 000 zł, z możliwością dopasowania limitu do wartości kontraktów i skali działalności Twojej firmy.
Poufność finansowania
Kontrahent nie jest informowany o cesji wierzytelności ani o korzystaniu z finansowania faktur.
Typ kontrahentów
Finansowanie faktur wystawianych przede wszystkim na jednostki samorządu terytorialnego i spółki Skarbu Państwa.
Termin płatności
Możliwość finansowania faktur z terminem płatności od 5 do 60 dni.
Limit odnawialny
Finansowanie działa w ramach przyznanego limitu, który odnawia się wraz ze spłatą finansowanych należności.
Dodatkowe zabezpieczenie
Możliwość finansowania innych kontrahentów przy ustanowieniu dodatkowego zabezpieczenia na nieruchomości.
Jak działa faktoring cichy?
Mechanizm faktoringu cichego opiera się na finansowaniu faktur bez informowania kontrahenta o cesji wierzytelności. Twoja firma otrzymuje indywidualny limit, przekazuje faktury do finansowania, a FaktorOne wypłaca środki zgodnie z warunkami umowy.
Dla Twojej firmy oznacza to poprawę płynności finansowej bez zmiany dotychczasowej relacji z odbiorcą.
1. Wystawiasz fakturę
Wykonujesz usługę lub dostarczasz towar i wystawiasz fakturę swojemu Klientowi.
2. Przekazujesz nam fakturę
Przesyłasz nam fakturę. My analizujemy ją i wypłacamy środki w ciągu 24 godzin.
3. Dbasz o płynność
Otrzymujesz środki na bieżące wydatki i nowe zamówienia a Twoja firma działa bez przestojów.
4. My oczekujemy na płatność
My monitorujemy płatność od Twojego Klienta, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoich finansów.
Finansowanie faktur bez informowania kontrahenta
W faktoringu cichym kluczowe znaczenie ma dyskrecja. Kontrahent nie otrzymuje informacji o cesji wierzytelności ani o tym, że faktura została przekazana do finansowania. Dzięki temu Twoja firma może korzystać z faktoringu, zachowując dotychczasowe zasady współpracy i komunikacji z odbiorcą.
To rozwiązanie sprawdza się szczególnie wtedy, gdy kontrakt, regulamin współpracy albo charakter relacji biznesowej wymaga zachowania poufności. Firma może poprawić płynność, nie angażując kontrahenta w proces finansowania.
- Brak powiadomienia o cesji - kontrahent nie jest informowany o przekazaniu faktury do finansowania.
- Zachowanie relacji handlowej - odbiorca reguluje płatność zgodnie z ustalonymi wcześniej zasadami.
- Dyskretne finansowanie bieżących faktur - firma korzysta z limitu bez angażowania kontrahentów w proces.
- Wsparcie płynności - środki z faktur mogą być wykorzystane na bieżące koszty, podatki, wynagrodzenia, dostawy lub kolejne kontrakty.
Dzięki temu faktoring cichy pomaga utrzymać stabilność finansową firmy, szczególnie w sytuacjach, gdy długie terminy płatności obciążają bieżący cash flow.
Co zyskujesz dzięki faktoringowi cichemu?
Faktoring cichy to rozwiązanie, które łączy finansowanie faktur z poufnością współpracy. Dzięki temu Twoja firma może szybciej korzystać ze środków wynikających ze sprzedaży, a jednocześnie nie musi informować kontrahentów o korzystaniu z faktoringu.
- Brak konieczności informowania kontrahenta o cesji - finansowanie odbywa się bez powiadamiania odbiorcy o przekazaniu faktury do faktora, co pozwala zachować pełną poufność współpracy.
- Poprawę płynności finansowej - środki z faktur mogą szybciej trafić do firmy, co ułatwia regulowanie bieżących zobowiązań, opłacanie kosztów stałych i finansowanie kolejnych projektów.
- Dostęp do odnawialnego limitu finansowania - po spłacie finansowanych należności limit może być ponownie wykorzystywany do finansowania kolejnych faktur.
- Szybkie finansowanie bieżących faktur - firma może przekazywać dokumenty do finansowania w ramach przyznanego limitu i korzystać ze środków przed terminem płatności.
- Zachowanie pełnej relacji handlowej z kontrahentem - odbiorca nie jest angażowany w proces finansowania, dzięki czemu dotychczasowa współpraca przebiega bez zmian.
- Finansowanie dla firm współpracujących z sektorem publicznym - produkt jest dedykowany przede wszystkim przedsiębiorstwom realizującym kontrakty dla JST, spółek Skarbu Państwa oraz podmiotów publicznych.
- Możliwość rozszerzenia finansowania - faktury wystawiane na innych kontrahentów mogą zostać objęte finansowaniem przy dodatkowym zabezpieczeniu na nieruchomości.
Dla kogo faktoring cichy będzie najlepszym rozwiązaniem?
Faktoring cichy jest szczególnie popularny wśród firm, które chcą finansować faktury bez informowania kontrahentów o korzystaniu z faktoringu. Sprawdza się zwłaszcza wtedy, gdy:
- realizujesz kontrakty dla sektora publicznego - i potrzebujesz finansowania faktur wystawianych na jednostki publiczne lub quasi-publiczne,
- współpracujesz z jednostkami samorządu terytorialnego - które regulują płatności w ustalonych terminach, ale terminy te obciążają płynność Twojej firmy,
- obsługujesz spółki Skarbu Państwa - i chcesz zachować dotychczasowy model rozliczeń z odbiorcą,
- oczekujesz dyskretnego finansowania - bez informowania kontrahenta o cesji wierzytelności,
- chcesz zachować pełną poufność wobec kontrahentów - a jednocześnie szybciej korzystać ze środków z wystawionych faktur.
Poufność finansowania i relacja z kontrahentem
Najważniejszą cechą faktoringu cichego jest brak informowania kontrahenta o finansowaniu faktury. Odbiorca nie otrzymuje zawiadomienia o cesji, a firma może zachować dotychczasowy sposób komunikacji, rozliczeń i obsługi kontraktu.
To ważne szczególnie tam, gdzie przedsiębiorca chce uniknąć zmian w relacji z odbiorcą albo współpracuje z podmiotami, które wymagają określonego modelu rozliczeń.
- kontrahent nie jest informowany o cesji wierzytelności,
- firma zachowuje pełną kontrolę nad relacją handlową,
- finansowanie odbywa się w ramach przyznanego limitu,
- środki mogą być wykorzystywane na bieżącą działalność,
- limit odnawia się wraz ze spłatą finansowanych należności.
Dzięki temu faktoring cichy działa w tle i pozwala poprawić płynność finansową bez angażowania odbiorcy faktury w proces finansowania.
Faktoring cichy a faktoring jawny
Wybór między faktoringiem cichym a jawnym zależy przede wszystkim od tego, czy kontrahent może zostać poinformowany o finansowaniu faktury i cesji wierzytelności. Oba rozwiązania poprawiają płynność finansową, ale różnią się sposobem obsługi relacji z odbiorcą.
W faktoringu jawnym kontrahent zwykle otrzymuje informację o cesji i dokonuje płatności zgodnie z nowymi instrukcjami. W faktoringu cichym odbiorca nie jest informowany o finansowaniu, dlatego dotychczasowy model rozliczeń pozostaje bez zmian.
- Faktoring cichy - finansowanie odbywa się bez informowania kontrahenta o cesji wierzytelności. To rozwiązanie dla firm, które chcą zachować poufność, utrzymać dotychczasową relację z odbiorcą i finansować faktury w ramach przyznanego limitu.
- Faktoring jawny - kontrahent jest informowany o cesji wierzytelności i uczestniczy w procesie rozliczenia. Ten model jest częściej stosowany przy standardowym finansowaniu faktur, gdy powiadomienie odbiorcy nie stanowi problemu.
Faktoring cichy sprawdza się wtedy, gdy poufność ma kluczowe znaczenie, kontrahent nie powinien być angażowany w proces finansowania albo firma chce zachować pełną kontrolę nad komunikacją z odbiorcą. Faktoring jawny będzie dobrym wyborem wtedy, gdy powiadomienie kontrahenta o cesji jest akceptowalne i nie wpływa na współpracę.
Jeśli realizujesz kontrakty dla sektora publicznego, współpracujesz z jednostkami samorządowymi albo zależy Ci na finansowaniu bez informowania odbiorcy, faktoring cichy może być najlepiej dopasowanym rozwiązaniem.
Dokumenty potrzebne do analizy
Aby uruchomić faktoring cichy i ocenić możliwość przyznania limitu finansowania, potrzebujemy podstawowych informacji o Twojej firmie, kontrahentach oraz fakturach, które mają zostać objęte finansowaniem. Standardowo analiza obejmuje:
- podstawowe dane o firmie - niezbędne do rozpoczęcia procesu,
- informacje o kontrahentach - w szczególności dane jednostek samorządowych, spółek Skarbu Państwa lub innych odbiorców,
- umowy, zamówienia lub dokumenty potwierdzające współpracę - jeśli są potrzebne do oceny finansowania,
- faktury lub zestawienie należności - potrzebne do określenia wartości finansowania i terminów płatności,
- dokumenty dotyczące zabezpieczenia - jeśli finansowanie ma obejmować innych kontrahentów przy zabezpieczeniu na nieruchomości.
Zakres dokumentów może różnić się w zależności od wysokości limitu, rodzaju kontrahentów, struktury należności i wymaganego zabezpieczenia. Nasi specjaliści pomagają przejść przez cały proces krok po kroku.
Ile kosztuje faktoring cichy?
Koszt faktoringu cichego zależy od wysokości limitu, wartości finansowanych faktur, terminów płatności, rodzaju kontrahentów oraz ewentualnych zabezpieczeń. Ponieważ w tym modelu kontrahent nie jest informowany o finansowaniu, analiza transakcji i zabezpieczeń ma szczególne znaczenie.
Na ostateczny koszt usługi wpływają przede wszystkim:
- wysokość limitu finansowania,
- wartość i liczba przekazywanych faktur,
- termin płatności finansowanych faktur,
- typ kontrahenta - na przykład JST, spółka Skarbu Państwa lub inny odbiorca,
- rodzaj i wartość zabezpieczenia - szczególnie przy finansowaniu innych kontrahentów.
Dlatego wycena faktoringu cichego powinna być dopasowana do realnej sytuacji firmy, charakteru kontraktów i sposobu rozliczeń z odbiorcami. W praktyce najważniejsze jest nie tylko porównanie kosztu, ale też poziomu poufności, elastyczności limitu i szybkości obsługi.
Ważne: kiedy faktoring cichy ma największy sens?
Faktoring cichy pozwala finansować faktury bez informowania kontrahenta, ale nie zawsze jest rozwiązaniem dla każdej transakcji. Najlepiej sprawdza się tam, gdzie odbiorca jest wiarygodny, faktury są bezsporne, a firma potrzebuje dyskretnego finansowania w ramach ustalonego limitu.
W FaktorOne produkt jest dedykowany przede wszystkim przedsiębiorstwom współpracującym z jednostkami samorządu terytorialnego, spółkami Skarbu Państwa oraz podmiotami publicznymi i quasi-publicznymi. Finansowanie innych kontrahentów może być możliwe przy dodatkowym zabezpieczeniu na nieruchomości.
- Najważniejsza jest poufność - kontrahent nie jest informowany o cesji, dlatego firma zachowuje pełną kontrolę nad relacją handlową.
- Znaczenie ma jakość należności - faktury powinny wynikać z prawidłowo wykonanych, bezspornych dostaw lub usług.
- Istotny jest typ kontrahenta - podstawowym obszarem finansowania są JST, spółki Skarbu Państwa oraz podmioty publiczne lub quasi-publiczne.
- Przy innych kontrahentach może być potrzebne zabezpieczenie - w szczególności zabezpieczenie na nieruchomości, które zwiększa możliwość udzielenia finansowania.
W praktyce oznacza to, że faktoring cichy najlepiej działa tam, gdzie firma chce poprawić płynność finansową, ale nie chce zmieniać sposobu komunikacji i rozliczeń z kontrahentem.
Dlaczego warto wybrać FaktorOne?
Faktoring cichy w FaktorOne to połączenie dyskretnego finansowania faktur, elastycznego limitu i indywidualnej analizy potrzeb firmy. Dzięki temu przedsiębiorstwo może szybciej korzystać ze środków z faktur, nie angażując kontrahenta w proces finansowania.
- Pełna poufność wobec kontrahenta - finansowanie odbywa się bez informowania odbiorcy o cesji wierzytelności.
- Limit od 100 000 zł do 3 500 000 zł - rozwiązanie może być dopasowane do skali kontraktów i wartości faktur.
- Finansowanie faktur od 5 do 60 dni - FaktorOne wspiera firmy pracujące na odroczonych terminach płatności.
- Oferta dla firm współpracujących z sektorem publicznym - produkt jest dedykowany między innymi wykonawcom realizującym kontrakty dla JST i spółek Skarbu Państwa.
- Możliwość finansowania innych kontrahentów - przy ustanowieniu dodatkowego zabezpieczenia na nieruchomości.
- Indywidualne dopasowanie oferty - warunki finansowania mogą zostać dostosowane do rodzaju kontraktów, profilu odbiorców i potrzeb płynnościowych firmy.
FAQ – Faktoring cichy
Czy kontrahent dowie się o faktoringu cichym?
Nie, w faktoringu cichym kontrahent nie jest informowany o cesji wierzytelności ani o korzystaniu z finansowania faktur. Dzięki temu firma może zachować poufność i dotychczasowy sposób współpracy z odbiorcą.
Dla jakich firm faktoring cichy sprawdza się najlepiej?
Faktoring cichy jest przeznaczony przede wszystkim dla firm realizujących kontrakty dla sektora publicznego, współpracujących z jednostkami samorządowymi, spółkami Skarbu Państwa oraz podmiotami publicznymi i quasi-publicznymi.
Jaki limit finansowania można uzyskać?
Limit finansowania w ramach faktoringu cichego wynosi od 100 000 zł do 3 500 000 zł. Ostateczna wysokość limitu zależy od analizy firmy, kontrahentów, wartości faktur i ewentualnych zabezpieczeń.
Jakie faktury można finansować?
Finansowaniu mogą podlegać faktury z terminem płatności od 5 do 60 dni, przede wszystkim wystawione na jednostki samorządu terytorialnego, spółki Skarbu Państwa oraz podmioty publiczne lub quasi-publiczne.
Czy można finansować faktury wystawione na innych kontrahentów?
Tak, finansowanie faktur wystawianych na innych kontrahentów może być możliwe pod warunkiem ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia na nieruchomości.
Czy faktoring cichy działa jako limit odnawialny?
Tak, finansowanie odbywa się w ramach przyznanego limitu odnawialnego. Po spłacie finansowanych należności limit może być ponownie wykorzystany do finansowania kolejnych faktur.
Czym faktoring cichy różni się od faktoringu jawnego?
W faktoringu cichym kontrahent nie jest informowany o cesji wierzytelności ani o finansowaniu faktury. W faktoringu jawnym odbiorca zwykle otrzymuje informację o cesji i uczestniczy w procesie rozliczenia.
Czy faktoring cichy pomaga poprawić płynność finansową?
Tak, faktoring cichy pozwala szybciej uzyskać środki z faktur z odroczonym terminem płatności, dzięki czemu firma może sprawniej regulować bieżące zobowiązania i finansować działalność bez informowania kontrahenta.
„Faktoring cichy to rozwiązanie dla firm, które chcą szybciej odzyskiwać środki z faktur i zachować pełną poufność finansowania wobec swoich kontrahentów.”
Chcesz sprawdzić, czy faktoring cichy będzie opłacalny dla Twojej firmy?
Przeanalizujemy Twoje faktury, kontrahentów, kontrakty i potrzeby finansowe. Podpowiemy, jaki limit finansowania możesz uzyskać oraz czy faktoring cichy będzie najlepszym rozwiązaniem dla Twojej firmy.
Skontaktuj się bezpośrednio
Infolinia: 801 700 802 22 276 26 18
E-mail dla ofert: oferta@faktorone.pl
